一、單項選擇題(每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)

1.中國人民銀行的業(yè)務(wù)不包括()。

A.確定中央銀行基準(zhǔn)利率

B.辦理貼現(xiàn)

C.向商業(yè)銀行提供貸款

D.經(jīng)理國庫

2.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

3.貸款人應(yīng)當(dāng)審議借款人的借款申請，并及時答復(fù)貸與不貸。短期貸款答復(fù)時間不得超過()個月。

A.1

B.2

C.3

D.6

4.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司增發(fā)新股的，該上市公司在最近()個月內(nèi)不得存在違規(guī)對外提供擔(dān)保的行為。

A.6

B.12

C.24

D.36

5.公益信托的受益人是()。

A.特定的社會公眾

B.不特定的社會公眾

C.委托人

D.受托人

6.根據(jù)我國《信托法》，在下列情況下，不能對信托財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行的是()。

A.設(shè)立信托前債權(quán)人已對該信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，并依法行使該權(quán)利的

B.受托人處理信托事務(wù)所產(chǎn)生債務(wù)，債權(quán)人要求清償該債務(wù)的

C.信托財產(chǎn)本身應(yīng)擔(dān)負(fù)的稅款

D.受托人本身應(yīng)擔(dān)負(fù)的稅款

7.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣()元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

A.3 000萬

B.5 000萬

C.1億

D.4億

8.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，收購要約的期限為()。

A.不得少于15日，并不得超過30日

B.不得少于15日，并不得超過60日

C.不得少于30日，并不得超過60日

D.不得少于30日，并不得超過90日

9.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購上市公司的股票，在收購行為完成后的一定期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。該期間為()個月。

A.2

B.3

C.6

D.12

10.當(dāng)投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個上市公司已發(fā)行的股份的5%后，通過證券交易所

的證券交易，其擁有權(quán)益的股份占該上市公司已發(fā)行股份的比例每增加或減少()時，應(yīng)予以公告和進(jìn)行書面報告。

A.10%

B.5%

C.3%

D.8%

11.單位、個人、銀行在票據(jù)上簽章時，必須按照規(guī)定進(jìn)行，下列簽章中，不符合規(guī)定的是()。

A.單位在票據(jù)上使用該單位的財務(wù)專用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的蓋章

B.個人在票據(jù)上使用該個人的簽名

C.銀行本票的出票人在票據(jù)上僅使用經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專用章

D.商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章

12.甲偷盜所得某銀行簽發(fā)的金額為5 000元的銀行本票一張，并將該本票背書送給女友乙作生日禮物，乙不知該本票系甲偷盜所得，按期持票要求銀行付款。假設(shè)銀行知曉該本票系甲偷盜所得并送給乙，對于乙的付款請求，下列表述中，正確的是()。

A.根據(jù)票據(jù)無因性原則，銀行應(yīng)當(dāng)支付

B.乙無對價取得本票，銀行應(yīng)拒絕支付

C.雖甲取得本票不合法，但因乙不知情，銀行應(yīng)支付

D.甲取得本票不合法，且乙無對價取得本票，銀行應(yīng)拒絕支付

13.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形有()。

A.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起1個月未行使

B.持票人對前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月未行使

C.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起3個月未行使

D.持票人對本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起3年未行使

14.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項中，不屬于票據(jù)債務(wù)人可以對任何持票人行使票據(jù)抗辯的情形是()。

A.票據(jù)未記載絕對必要記載事項

B.票據(jù)未記載相對必要記載事項

C.票據(jù)債務(wù)人的簽章被偽造

D.票據(jù)債務(wù)人為無行為能力人

15.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，屬于匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由是()。

A.匯票債務(wù)人與出票人之間存在合同糾紛

B.匯票債務(wù)人與持票人前手之間存在抵銷關(guān)系

C.匯票背書不連續(xù)

D.出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不夠

16.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是()。

A.匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補(bǔ)記

B.匯票未記載付款日期的，為出票后10日內(nèi)付款

C.匯票未記載出票日期的，匯票無效

D.匯票未記載付款地的，以出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地

17.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，甲向乙簽發(fā)商業(yè)匯票時記載的下列事項中，不發(fā)生票據(jù)法上效力的是()。

A.乙交貨后付款

B.票據(jù)金額10萬元

C.匯票不得背書轉(zhuǎn)讓

D.乙的開戶行名稱

18.如果持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓，在匯票不獲承兌時，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是()。

A.出票人對受讓人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任

B.出票人仍須對善意受讓人負(fù)償還票款的責(zé)任

C.出票人與背書人對善意受讓人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任

D.出票人與背書人、持票人共同負(fù)責(zé)

19.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是()。

A.該匯票無效

B.該背書轉(zhuǎn)讓無效

C.背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任

D.背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任

20.甲公司在交易中取得匯票一張，金額10萬元，匯票簽發(fā)人為乙公司，甲公司在承兌時被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10萬元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司承兌時亦被拒絕。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，正確的是()。

A.丙公司有權(quán)要求甲公司給付匯票上的金額

B.丙公司有權(quán)要求甲公司返還交易中的對價

C.丙公司有權(quán)向乙公司行使追索權(quán)要求其給付匯票上的金額

D.丙公司應(yīng)當(dāng)請求甲公司承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任

21.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票背書的表述中，正確的是()。

A.背書日期為絕對必要記載事項

B.背書不得附有條件，背書時附有條件的，背書無效

C.出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓

D.委托收款背書的被背書人可以再背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利

22.乙公司在與甲公司交易中獲得300萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請求承兌時，丙公司在匯票上簽注：“承兌。甲公司款到后支付。”根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于丙公司付款責(zé)任的表述中，正確的是()。

A.丙公司已經(jīng)承兌，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任

B.應(yīng)視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔(dān)付款責(zé)任

C.甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔(dān)付款責(zé)任

D.按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應(yīng)承擔(dān)的付款責(zé)任

23.見票后定期付款的票據(jù)，持票人向付款人提示承兌的期限為()。

A.自出票日起2個月內(nèi)

B.自出票日起1個月內(nèi)

C.自票據(jù)到期日起1個月內(nèi)

D.自票據(jù)到期日起2個月內(nèi)

24.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票的表述中，正確的是()。

A.匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，以中文大寫金額為準(zhǔn)

B.在匯票保證中，被保證人的名稱屬于絕對應(yīng)記載事項

C.見票即付的匯票，無須提示承兌

D.匯票承兌后，承兌人如果未受有出票人的資金，則可對抗持票人

25.匯票持票人甲公司在匯票到期后即請求承兌人乙公司付款，乙公司明知出票人丙公司的破產(chǎn)案件被人民法院受理，仍予以付款。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，不正確的是()。

A.乙公司付款后可以向丙公司行使追索權(quán)

B.乙公司可以要求甲公司退回所付款項

C.乙公司付款后可以向出票人丙公司的破產(chǎn)管理人申報債權(quán)

D.在持票人請求付款時，乙公司不能以丙公司破產(chǎn)為由而抗辯

26.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票持票人行使票據(jù)追索權(quán)的表述中，不正確的是()。

A.匯票到期被拒絕付款的，可以向出票人追索

B.匯票未到期付款人死亡的，可以向付款人的繼承人追索

C.匯票未到期承兌人破產(chǎn)的，可以向出票人追索

D.匯票到期承兌人逃匿的，可以向承兌人的前手追索

27.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是()。

A.到期日是本票的絕對應(yīng)記載事項

B.本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人

C.本票無須承兌

D.本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)

28.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，如果本票的持票人未在法定付款提示期限內(nèi)提示見票的，則喪失對特定票據(jù)債務(wù)人以外的其他債務(wù)人的追索權(quán)。該特定票據(jù)債務(wù)人是()。

A.出票人

B.保證人

C.背書人

D.被背書人

二、多項選擇題(每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

1.下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的表述中，正確的有()。

A.可以利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資

B.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金

C.拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要

D.商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的規(guī)定

2.開戶單位只能在下列()范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。

A.職工工資、津貼

B.出差人員必須隨身攜帶的差旅費

C.個人勞務(wù)報酬

D.向其他單位支付的貨款

3.信托的特征有()。

A.信托以信任為基礎(chǔ)

B.信托必須存在財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移和分離

C.信托財產(chǎn)具有獨立性D.信托民事責(zé)任的無限性

4.下列關(guān)于共同受托人共同處理信托事務(wù)的義務(wù)的表述中，正確的有()。

A.同一信托中兩個以上的受托人為共同受托人，應(yīng)當(dāng)共同處理信托事務(wù)

B.共同受托人共同處理信托事務(wù)，意見不一致時，按信托文件規(guī)定處理

C.信托文件未規(guī)定的，由委托人、受益人或者其利害關(guān)系人決定

D.共同受托人處理信托事務(wù)對第三人所負(fù)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)分別承擔(dān)各自的責(zé)任

5.某上市公司董事吳某，持有該公司6%的股份。吳某將其持有的該公司股票在買入后的第5個月賣出，獲利600萬元。根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，關(guān)于此收益，下列表述中，正確的有()。

A.該收益應(yīng)當(dāng)全部歸公司所有

B.該收益應(yīng)由公司董事會負(fù)責(zé)收回

C.董事會不收回該收益的，股東有權(quán)要求董事會限期收回

D.董事會未在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行股東關(guān)于收回吳某收益的要求的，股東有權(quán)代替董事會以公司名義直接向法院提起收回該收益的訴訟

6.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，上市公司應(yīng)當(dāng)在年度報告中予以披露的有()。

A.董事會報告

B.董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職情況、持股變動情況、年度報酬情況.

C.持股1%以上股東、控股股東及實際控制人情況

D.財務(wù)會計報告和審計報告全文

7.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡發(fā)生可能對上市公司證券及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即提出臨時報告，披露事件內(nèi)容，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的影響。下列各項中，屬于重大事件的有()。

A.公司董事因涉嫌職務(wù)犯罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留

B.公司1/3以上監(jiān)事辭職

C.公司董事會的決議被依法撤銷

D.公司副經(jīng)理被撤換

8.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列信息中，屬于內(nèi)幕信息的有()。

A.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

B.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的20%

C.公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化

D.公司董事發(fā)生變動

9.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于禁止的證券交易行為的有()。

A.甲證券公司在證券交易活動中編造并傳播虛假信息，嚴(yán)重影響證券交易

B.乙證券公司按時向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

C.丙證券公司利用資金優(yōu)勢，連續(xù)買賣某上市公司股票，操縱該股票交易價格

D.上市公司董事王某知悉該公司近期未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)，在該信息公開前將自己所持有的股份全部轉(zhuǎn)讓給他人

10.下列行為中，屬于欺詐客戶的行為有()。

A.在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格

B.未經(jīng)客戶同意，借客戶的名義買賣證券

C.不在規(guī)定的時問內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

D.違背客戶的委托為其買賣證券

11.下列有關(guān)票據(jù)行為有效要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有()。

A.保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力

B.持票人明知轉(zhuǎn)讓者轉(zhuǎn)讓的是盜竊的票據(jù)，仍受讓票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利

C.票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系涉及的行為不合法，則票據(jù)行為也不合法

D.銀行匯票的出票人未加蓋規(guī)定的匯票專用章，而加蓋該銀行的公章，則簽章人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

12.下列持票人中，可以享有票據(jù)權(quán)利的有()。

A.拾得票據(jù)的持票人

B.因繼承而取得票據(jù)的持票人

C.超過提示付款期限的匯票持票人

D.不知轉(zhuǎn)讓者以欺詐手段取得票據(jù)而向其支付了對價受讓該票據(jù)的持票人

13.根據(jù)規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形有()。

A.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月未行使

B.持票人對前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月未行使

C.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月未行使

D.持票人對本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年未行使

14.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，形成票據(jù)代理關(guān)系必須具備的條件包括()。

A.票據(jù)當(dāng)事人有委托代理的意思表示

B.代理人必須按照被代理人的委托在票據(jù)上簽章

C.代理人在票據(jù)上簽署被代理人的名字或名稱

D.代理人在票據(jù)上表明代理關(guān)系

15.下列有關(guān)票據(jù)偽造的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有()。

A.票據(jù)的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為

B.票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力

C.善意的且支付相當(dāng)對價的合法持票人有權(quán)要求被偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D.票據(jù)偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

16.根據(jù)規(guī)定，下列選項中，屬于變造票據(jù)的有()。

A.變更票據(jù)金額

B.變更票據(jù)上的到期日

C.變更票據(jù)上的簽章

D.變更票據(jù)上的付款日

17.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，可以導(dǎo)致匯票無效的情形有()。

A.匯票上未記載付款日期

B.匯票上未記載出票日期

C.匯票上未記載收款人名稱

D.匯票金額的中文大寫和數(shù)碼記載不一致

18.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各背書情形中，屬于背書無效的有()。

A.將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某

B.將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某

C.將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某

D.將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)

19.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)背書的表述中，正確的有()。

A.背書人在背書時記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，被背書人再行背書無效

B.背書附條件的，背書無效

C.部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效

D.分別轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效

20.甲、乙簽訂一份購銷合同，甲將自己取得的銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙，以支付貨款。甲在匯票的背書欄記載有“若乙不按期履行交貨義務(wù)，則不享有票據(jù)權(quán)利”，乙又將此匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有()。

A.該票據(jù)的背書行為為附條件背書，背書的效力待定

B.乙在未履行交貨義務(wù)時，不得主張票據(jù)權(quán)利

C.無論乙是否履行交貨義務(wù)，票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓后，丙取得票據(jù)權(quán)利

D.背書上所附條件不產(chǎn)生匯票上的效力，乙無論交貨與否均享有票據(jù)權(quán)利

21.持票人甲將付款提示期限已經(jīng)到期的匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，正確的有()。

A甲不得將超過付款提示期限的匯票背書轉(zhuǎn)讓

B.甲可以將該匯票背書轉(zhuǎn)讓，且不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C.匯票已轉(zhuǎn)讓故應(yīng)由乙獨立承擔(dān)匯票責(zé)任

D.甲應(yīng)當(dāng)向持票人乙承擔(dān)匯票責(zé)任

22.對借款人的限制主要有()。

A.不得在一個貸款人的兩個或兩個以上同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款

B.不得向貸款人提供虛假的或者隱瞞重要事實的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等

C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

D.不得用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營

23.甲公司與乙公司交易中獲金額為100萬元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的保證簽章，其中丁公司保證80萬元，戊公司保證20萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，正確的有()。

A.甲公司在被拒絕承兌時可以向乙公司追索100萬元

B.甲公司在被拒絕承兌時只能依據(jù)與乙公司的交易合同要求乙公司付款

C.甲公司只能分別向丁公司追索80萬元、向戊公司追索20萬元

D.丁公司和戊公司應(yīng)當(dāng)向甲公司承擔(dān)連帶責(zé)任

24.甲公司在與乙公司交易中獲匯票一張，出票人為丙公司，承兌人為丁公司。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，甲公司可以在匯票到期目前行使追索權(quán)的有()。

A.乙公司申請注銷法人資格B.丙公司被摩告破產(chǎn)

C.丁公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D.丁公司因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動

25.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人在向持票人支付有關(guān)金額及費用后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)。下列各項中，屬于被追索人可請求其他匯票債務(wù)人清償?shù)目铐椨?)。

A.被迫索人已清償?shù)娜拷痤~及利息

B.被追索人發(fā)出追索通知書的費用

C.持票人取得有關(guān)拒絕證明的費用

D.持票人因票據(jù)金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤損失

26.無效信托的情形主要有()。

A.信托目的違反法律、行政法規(guī)或損害社會公共利益

B.信托財產(chǎn)不能確定

C.委托人以非法財產(chǎn)或者法律規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托

D.受益人是不特定的人

27.甲公司于2009年3月2日簽發(fā)支票給乙公司，金額為10萬元人民幣，付款人為丁銀行。次日，乙公司將支票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。2009年3月17日，丙公司請求丁銀行付款時遭拒絕。丁銀行拒絕付款的理由中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有()。

A.丁銀行不是該支票的債務(wù)人

B.甲公司在丁銀行賬戶上的存款僅有2萬元人民幣

C.該支票的債務(wù)人應(yīng)該是甲公司和乙公司

D.丙公司未按期提示付款

三、案例分析題(每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

A、B公司于2006年3月20日簽訂買賣合同，根據(jù)合同約定，B公司于3月25 Et發(fā)出100萬元的貨物，A公司將一張出票日期為4月1日、金額為100萬元、出票后3個月付款的銀行承兌匯票交給B公司。4月20日，B公司向承兌人甲銀行提示承兌，承兌日期為4月20日。B公司在與C公司的買賣合同中，將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給C公司，但B公司在匯票的背面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。2001年5月20日，C公司在與D公司的買賣合同中，將其背書給D公司。2006年7月5日，持票人D公司向甲銀行提示付款時，甲銀行以A公司未能足額交存票款為由，拒絕 付款，并于當(dāng)Et簽發(fā)拒絕證明。

2006年7月15日，D公司向A公司、B公司、C公司發(fā)出追索通知。C公司以D公司未在法定期限內(nèi)發(fā)出追索通知為由，拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任;8公司以自己在匯票上曾記載“不得轉(zhuǎn)讓”為由，拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

要求：根據(jù)上述情況和票據(jù)法律制度的有關(guān)規(guī)定，回答下列問題：

(1)D公司于7月5日向甲銀行提示付款的時間是否符合法律規(guī)定?如果持票人未在法定期限內(nèi)提示付款，其法律后果是什么?( )。

A.D公司提示付款的時間符合法律規(guī)定

B.D公司提示付款的時間不符合法律規(guī)定

C.如果持票人未在法定期限內(nèi)提示付款的，則喪失對前手的追索權(quán)

D.如果持票人未在法定期限內(nèi)提示付款的，則喪失對票據(jù)上的付款請求權(quán)

(2)甲銀行拒絕付款的理由是否成立?為什么?()。

A.甲銀行拒絕付款的理由成立

B.甲銀行拒絕付款的理由不成立

C.承兌人與出票人不存在合法的資金關(guān)系

D.承兌人不得以其與出票人之間的資金關(guān)系對抗持票人，拒絕支付匯票金額

(3)C公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張是否成立?為什么?()。

A.C公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張成立

B.C公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張不成立

C.如果持票人未在法定期限內(nèi)發(fā)出追索通知的，持票人喪失追索權(quán)

D.如果持票人未在法定期限內(nèi)發(fā)出追索通知的，持票人仍可以行使追索權(quán)

(4)B公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張是否成立?為什么?()。

A.B公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張成立

B.B公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張不成立

C.背書人在匯票(背面)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任

D.背書人應(yīng)當(dāng)對其后手負(fù)擔(dān)保責(zé)任

參考答案

一、單項選擇題(每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)

1.B

解析：中國人民銀行辦理的是再貼現(xiàn)，不是貼現(xiàn)。

2.C

3.A

4.B

解析：上市公司增發(fā)新股的，該上市公司在最近12個月內(nèi)不得存在違規(guī)對外提供擔(dān)保的行為。

5.B

6.D

7.B

解析：向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5 000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

8.C

解析：收購要約的期限不得少于30日，并不得超過60日。

9.D

解析：在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

10.B

解析：根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，當(dāng)投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個上市公司已發(fā)行的股份的5%后，通過證券交易所的證券交易，其擁有權(quán)益的股份占該上市公司已發(fā)行股份的比例每增加或減少5N時，應(yīng)予以公告和進(jìn)行書面報告。

11.C

解析：銀行本票的出票人的簽章，為該銀行的本票專用章加其法定代表人或者授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。

12.D.

解析：乙因贈與可以無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制。但是，其所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手甲，而甲偷盜所得不享有票據(jù)權(quán)利，因此，乙不享有票據(jù)權(quán)利。

13.D

解析：本票持票人的票據(jù)權(quán)利自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅。

14.B

解析：①選項ACD：屬于對物抗辯的情形，票據(jù)債務(wù)人可以對任何持票人行使票據(jù)抗辯。②相對必要記載事項如果沒有記載，不影響票據(jù)的效力，票據(jù)債務(wù)人不能行使票據(jù)抗辯。

15.C

解析：①票據(jù)債務(wù)人不得以自己和出票人之間的抗辯事由對抗持票人(如出票人與票據(jù)債務(wù)人存在合同糾紛;出票人存入票據(jù)債務(wù)人的資金不夠)。④票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人(如票據(jù)債務(wù)人與持票人的前手存在抵銷關(guān)系)。③屬于“對物抗辯”，票據(jù)債務(wù)人可以對任何持票人提出抗辯。

16.C

解析：①匯票上未記載收款人名稱的匯票無效。②匯票上未記載付款日期的視為見票即付。③出票日期屬于絕對應(yīng)記載事項，未記載的匯票無效。④匯票上未記載付款地的，以“付款人”的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。

17.A

解析：①“不發(fā)生票據(jù)法上效力的記載事項”主要是指與匯票的基礎(chǔ)關(guān)系有關(guān)的事項。②屬于“絕對應(yīng)記載事項”。③屬于“任意記載事項”。

18.A

解析：出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力，出票人對受讓人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

19.C

解析：背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。

20.A

解析：匯票已經(jīng)被拒絕承兌的，屬于法定禁止背書。背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

21.C

解析：①背書日期屬于相對應(yīng)記載事項，未記載背書日期的，視為到期日前背書。②背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，即不影響背書行為本身的效力，被背書人仍可依背書取得票據(jù)權(quán)利。

③出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力，出票人對受讓人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。④委托收款背書的背書人仍是票據(jù)權(quán)利人，被背書人只是代理人，但未取得票據(jù)權(quán)利，不能再背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利;如果轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任。

22.B

解析：承兌附有條件的，視為拒絕承兌。

23.B

解析：因為承兌行為發(fā)生在票據(jù)到期日之前，所以CD選項可以排除。又因為只有匯票才需要承兌，而A選項的所述為本票持票人的提示付款期限。

24.C

解析：①匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，票據(jù)無效。②匯票保證中，被保證人的名稱屬于相對應(yīng)記載事項，未記載的，以承兌人或出票人為被保證人。③匯票承兌后，承兌人不得以其與出票人之間的資金關(guān)系對抗持票人，承兌人即使未受有資金，仍應(yīng)負(fù)付款義務(wù)。

25.B

解析：①承兌人乙公司于匯票到期日必須向持票人甲公司無條件地支付匯票金額。②乙公司向甲公司付款后，可以向出票人丙公司追償匯票金額。③債務(wù)人是票據(jù)的出票人，被裁定適用我國《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定的程序，該票據(jù)的付款人繼續(xù)付款或者承兌的，付款人以由此產(chǎn)生的請求權(quán)申報債權(quán)。

26.B

解析：被追索人包括出票人、背書人、承兌人和保證人，因此不能向付款人的繼承人追索。

27.A

解析：本票限于見票即付，談不一k到期日。

28.A

解析：持票人未按照規(guī)定提示付款的，喪失對“出票人以外的”前手(背書人及其保證人)的追索權(quán)。

二、多項選擇題(每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

1.BCD

解析：禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。

2.ABC

3.ABC

解析：信托民事責(zé)任具有有限性。

4.ABC

解析：共同受托人處理信托事務(wù)對第三人所負(fù)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

5.ABC

解析：公司董事會未在上述期限內(nèi)執(zhí)行的，股東有權(quán)為了公司的利益以“自己的名義”(而非以公司名義)直接向人民法院提起訴訟。

6.ABD.

解析：應(yīng)當(dāng)包括的是持股5%以上股東的情況。

7.ABC

解析：公司經(jīng)理被撤換才是重大事件。

8.ACD

解析：①公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%，才屬于內(nèi)幕信息。

②CD項屬于重大事件(內(nèi)幕信息)。

9.ACD

解析：A選項屬于虛假陳述;C選項屬于操縱市場;D選項屬于內(nèi)幕交易。

10.BCD

解析：A選項所述情形屬于操縱市場的行為，BCD選項屬欺詐客戶的行為。

11.ABD

解析：①以欺詐、偷盜或者脅迫手段取得票據(jù)的，或者明知有前述情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。②票據(jù)行為的合法主要是指票據(jù)行為本身必須合法，即票據(jù)行為的進(jìn)行程序、記載的內(nèi)容等合法，至于票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系涉及的行為是否合法，則與此無關(guān)。

12.BCD

解析：通過繼承方式取得票據(jù)是票據(jù)取得的合法方式之一;超過提示付款期限的匯票的持票人喪失對其前手的追索權(quán)，但是對承兌人依然享有票據(jù)權(quán)利;善意、已給付對價取得票據(jù)的持票人，享有票據(jù)權(quán)利，并不受前手權(quán)利瑕疵和前手間抗辯的影響。

13.ABC

解析：①持票人對票據(jù)的出票和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年。②持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月。③持票人對前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月。④持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。D選項所述持票人對本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年未行使，與自出票日起2年未行使的規(guī)定不同，是錯誤的。

14.ABD

解析：C選項：如果代理人未在票據(jù)上以自己的名字或名稱簽章，則不產(chǎn)生票據(jù)代理效力。

15.AC

解析：①票據(jù)上的偽造包括票據(jù)的偽造和票據(jù)上簽章的偽造兩種。②票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。在票據(jù)上真正簽章的當(dāng)事人，仍應(yīng)對被偽造的票據(jù)的債權(quán)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，票據(jù)債權(quán)人在提示承兌、提示付款或者行使追索權(quán)時，在票據(jù)上真正簽章人不能以偽造為由進(jìn)行抗辯。

③票據(jù)的偽造行為是一種擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序、損害他人利益的行為，在法律上不具有任何票據(jù)行為的效力。由于其從一開始就是無效的，故持票人即使是善意取得，對被偽造人也不能行使票據(jù)權(quán)利。④由于偽造人沒有以自己的名義簽章，因此不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但是，如果偽造火的行為給他人造成損失的，必須承擔(dān)民事責(zé)任;構(gòu)成犯罪的，還應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。

16.ABD

解析：變更票據(jù)上的簽章屬于票據(jù)的偽造行為。票據(jù)的變造是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以變更的行為。

17.BCD

解析：①A選項屬于相對應(yīng)記載事項。②BC選項屬于絕對應(yīng)記載事項。③票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，兩者必須一致，不一致時，票據(jù)無效。

18.BC

解析：①將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書無效。②背書不得附條件，背書附條件的，所附條件無效，背書有效。

19.CD

解析：①對于背書人的“禁止背書”，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。但不影響背書本身的效力。②背書不得附條件，否則所附條件無效，但背書有效。③將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書無效。

20.CD

解析：背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，背書有效。

21.AD

解析：匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任。

22.BCD

解析：不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個或兩個以上同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款。

23.A.D

解析：保證人為2人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任。

24.CD

解析：只有“承兌人或者付款人”被依法宣告破產(chǎn)或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的，才可以行使追索權(quán)。

25.AB

解析：①首次追索權(quán)的范圍：匯票金額、利息、取得拒絕證明的費用和發(fā)出通知書的費用，不包括間接損失，因此D選項錯誤;②再追索權(quán)的范圍：已經(jīng)清償?shù)娜拷痤~及其利息、發(fā)出通知書的費用，因此C選項錯誤。

26.ABC

解析;受益人不能確定，信托無效。受益人可以是不特定的人。

27.BD

解析：①付款人丁銀行的確不是支票的債務(wù)人，但不能以此為由拒絕付款。②甲公司在丁銀行賬戶上的存款僅有2萬元人民幣，其簽發(fā)的金額為10萬元人民幣的支票為空頭支票，丁銀行可以拒絕付款。③支票的債務(wù)人為出票人甲公司，不包括乙公司。④支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起

10日內(nèi)提示付款;超過提示付款期限的，付款人可以不予付款，但出票人仍應(yīng)當(dāng)對持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

三、案例分析題(每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

1.AC

解析：D公司提示付款的時間符合法律規(guī)定。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，出票后定期付款的匯票，自到期日起l0日內(nèi)提示付款。在本題中，提示付款期限為7月1日～7月10日。如果持票人未在法定期限內(nèi)提示付款的，則喪失對前手的追索權(quán);但經(jīng)作出說明后，承兌人或付款人仍應(yīng)對持票人承擔(dān)付款責(zé)任。

2.BD

解析：甲銀行拒絕付款的理由不成立。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，承兌人不得以其與出票人之間的資金關(guān)系對抗持票人，拒絕支付匯票金額。

3.BD

解析：C公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張不成立。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，如果持票人未在法定期限內(nèi)(3日)發(fā)出追索通知的，持票人仍可以行使追索權(quán)，但因延期通知給其前手或者出票人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)該損失的賠償責(zé)任，但賠償?shù)慕痤~以匯票金額為限。

4.AC

解析：B公司拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的主張成立。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票(背面)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當(dāng)事人，不負(fù)擔(dān)保責(zé)任。

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